Hàm TBILLEQ - Hàm trả về lợi nhuận của trái phiếu tương ứng với trái phiếu kho bạc trong Excel

Bài viết dưới đây giới thiệu tới các bạn hàm TBILLEQ – 1 trong số những hàm nằm trong nhóm hàm tài chính rất được ưa dùng trong Excel.

Mô tả: Hàm trả về lợi nhuận của trái phiếu tương ứng với trái phiếu kho bạc.

Cú pháp: TBILLEQ(settlement, maturity, discount)

Trong đó:

- settlement: Ngày thanh toán chứng khoán chính là ngày sau ngày phát hành chứng khoán được bán cho người mua, là tham số bắt buộc.

- maturity: Ngày đáo hạn hay ngày hết hạn của chứng khoán, là tham số bắt buộc.

- discount: Tỷ lệ chiết khấu của chứng khoán, là tham số bắt buộc.

Chú ý:

- Nên sử dụng hàm Date nhập giá trị ngày tháng năm.

- Nếu các đối số của hàm không phải là số nguyên -> nó bị cắt cụt thành số nguyên.

- Nếu các giá trị các đối số ở dạng ngày tháng không hợp lệ -> hàm trả về giá trị lỗi #VALUE!

- Nếu discount ≤ 0 -> hàm trả về giá trị lỗi #NUM!

- Nếu ngày phát hành chứng khoán lớn hơn hoặc bằng ngày thanh toán chứng khoán -> hàm trả về giá trị lỗi #NUM!

Ví dụ:

Tính lợi nhuận của trái phiếu tương ứng với trái phiếu kho bạc theo số liệu trong bảng dữ liệu dưới đây:

Tại ô cần tính nhập công thức: =TBILLEQ(D6,D7,D8)

- Nhấn Enter -> Lợi nhuận của trái phiếu tương ứng với trái phiếu kho bạc là:

- Trường hợp ngày kết toán lớn hơn ngày đáo hạn của trái phiếu -> hàm trả về giá trị lỗi #NUM!

- Trường hợp tỷ lệ chiết khấu không phải là số dương -> hàm trả về giá trị lỗi #NUM!

Trên đây là hướng dẫn và một số ví dụ cụ thể khi sử dụng hàm TBILLEQ trong Excel.

Chúc các bạn thành công!